Anti-Money Laundering (AML) Beleid van Loco Casino

Loco Casino zet zich volledig in voor het voorkomen van witwassen van geld, financiering van terrorisme en andere vormen van financiële criminaliteit. Als aanbieder van online kansspelen in België voldoen wij strikt aan de geldende wet- en regelgeving, waaronder de Belgische Anti-witwaswet van 18 september 2017 en de richtlijnen van de Kansspelcommissie. Met dit beleid informeren wij onze gebruikers over de procedures, standaarden en interne maatregelen die Loco Casino toepast ter voorkoming van financiële misdrijven.

Wet- en Regelgeving

Loco Casino opereert onder een vergunning van de Belgische Kansspelcommissie en houdt zich aan alle relevante nationale en Europese AML-regelgeving. Dit betekent dat wij verplicht zijn om robuuste maatregelen te implementeren ter voorkoming van het gebruik van ons platform voor witwaspraktijken of financiering van terrorisme. Onze interne processen worden periodiek geëvalueerd en aangepast aan wijzigingen in wetgeving en regelgeving.

Klantidentificatie en Verificatie (KYC)

Voordat een gebruiker toegang krijgt tot onze diensten, voert Loco Casino strikte Know Your Customer (KYC)-procedures uit. Dit houdt in dat wij de identiteit van elke klant verifiëren aan de hand van betrouwbare, onafhankelijke documentatie, gegevens of informatie, zoals een geldig identiteitsbewijs met foto en bewijs van adres. Registratie is uitsluitend mogelijk voor personen van minimaal 21 jaar, zoals wettelijk vereist in België. Onvolledige of foutieve informatie leidt tot weigering van registratie of opschorting van het account.

Bewaking van Transacties

Alle geldtransacties op het platform van Loco Casino worden continu gemonitord op ongebruikelijke patronen, frequenties en bedragen die kunnen wijzen op witwasactiviteiten of andere vormen van financiële criminaliteit. Hiervoor gebruiken wij zowel automatische detectiesystemen als handmatige controles door getrainde medewerkers. Transacties die als verdacht worden aangemerkt, worden onderzocht en waar nodig gemeld aan de bevoegde autoriteiten.

Rapportage van Verdachte Activiteiten

Conform de Belgische anti-witwaswetgeving is Loco Casino verplicht om ongebruikelijke of verdachte transacties zonder voorafgaande waarschuwing aan de betrokken klant te rapporteren aan de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CFI). Klanten worden geïnformeerd dat sommige transacties kunnen worden bevroren of accounts kunnen worden geblokkeerd indien er voldoende aanwijzingen zijn voor witwassen of financiering van terrorisme.

Beperkingen op Stortingen en Opnames

Om het risico op witwassen te minimaliseren, hanteert Loco Casino limieten voor stortingen en opnames. Alle uitbetalingen worden uitgevoerd via dezelfde methode als waarmee werd gestort, mits technisch mogelijk. Indien dit niet mogelijk is, kan aanvullende verificatie vereist zijn alvorens een uitbetaling plaatsvindt. Stortingen of opnames van of naar derden zijn niet toegestaan.

Interne Opleiding en Bewustwording

Het personeel van Loco Casino ontvangt periodiek verplichte trainingen over anti-witwasmaatregelen, herkenning van verdachte transacties en de te volgen rapportageprocedures. Nieuwe medewerkers worden direct bij indiensttreding geïnformeerd over de wettelijke verplichtingen en interne beleidslijnen ten aanzien van AML-voorschriften.

Gegevensbescherming en Dossiers

Alle gegevens die worden verzameld in het kader van KYC- en AML-procedures worden strikt vertrouwelijk behandeld en opgeslagen volgens de eisen van de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG). Documentatie met betrekking tot klantidentificatie, transacties en meldingen van verdachte activiteiten wordt minimaal vijf jaar bewaard na het beëindigen van de relatie met de klant, conform de wettelijke verplichtingen.

Verantwoordelijkheden van de Klant

Gebruikers van Loco Casino zijn verplicht correcte en actuele informatie te verstrekken bij registratie en bij wijzigingen in hun persoonsgegevens. Het is niet toegestaan om accounts te openen of te gebruiken namens derden. Klanten dienen alert te zijn op pogingen tot misbruik van hun account en zijn verplicht om verdachte activiteiten direct te melden bij de klantenservice van Loco Casino.

Contact en Vragen

Voor meer informatie over het anti-witwasbeleid of bij vragen over onze procedures kunt u contact opnemen met onze klantenservice via de contactgegevens op www.lococasino.be. Wij behouden ons het recht voor om dit beleid op elk moment te wijzigen in overeenstemming met wettelijke en reglementaire vereisten.